Identificación e intercambio de información de personas expuestas políticamente en los países de Centroamérica

En la lucha contra el lavado de dinero, la información sobre personas políticamente expuestas (PEP) es altamente relevante para las instituciones financieras por tratarse de clientes considerados de alto riesgo debido a sus funciones públicas y el nivel de influencia que puedan ejercer. Este documento revisa los marcos regulatorios y operativos en cuanto al acceso a la información sobre PEP y su intercambio en los países de Centroamérica, así como también las medidas de debida diligencia intensificada que se están implementando en estos países. Los principales hallazgos indican que existen limitaciones jurídicas con relación a la definición de las PEP y la obligatoriedad de declarar a los beneficiarios finales, así como limitaciones operativas en cuanto a las medidas implementadas para la identificación de PEP y la integridad de los sistemas de información. A su vez, el documento presenta recomendaciones para hacer frente a las barreras identificadas y analiza buenas prácticas para corroborar el fortalecimiento de los mecanismos de detección y prevención que utilizan los gobiernos y las instituciones financieras de Centroamérica para los casos en los que las PEP utilizan el sistema financiero para el blanqueo de dinero producto de la corrupción y delitos relacionados.